Bagaimana Perangkat Lunak Penipuan Bekerja?

Perangkat lunak penipuan dirancang untuk mengidentifikasi transaksi atau pola transaksi tertentu yang biasa digunakan untuk melakukan penipuan.Mereka juga digunakan untuk menangkap transaksi yang mengeksploitasi kelemahan tertentu dalam pengendalian atau proses akuntansi internal.Ada tiga jenis perangkat lunak penipuan: berbasis transaksi, audit terkait, dan akuntansi forensik.Jenis perangkat lunak ini biasanya ditemukan di lembaga keuangan, lembaga pemerintah perpajakan dan bea cukai, serta perusahaan besar.Beberapa perusahaan perangkat lunak besar berspesialisasi dalam perangkat lunak penipuan dan audit, dengan penawaran produk yang disesuaikan untuk industri yang berbeda.

Perangkat lunak penipuan berbasis transaksi berfungsi untuk mendeteksi upaya pelanggaran keamanan pada saat yang tepat ketika upaya tersebut dilakukan.

Perangkat lunak penipuan berbasis transaksi berfungsi untuk mendeteksi upaya pelanggaran keamanan pada saat yang tepat ketika upaya tersebut dilakukan.Jenis perangkat lunak ini memvalidasi protokol keamanan, informasi pengguna, dan otorisasi terhadap transaksi yang sedang diproses.Pengaturan harus dikonfigurasi ketika akun pengguna dibuat dan serangkaian pesan atau peringatan mungkin muncul untuk memberi tahu pengguna bahwa transaksi mereka tidak diotorisasi.

Perangkat lunak ini memberikan umpan balik langsung dan dirancang untuk membatasi atau menghentikan aktivitas penipuan.Digunakan untuk terminal point of sale untuk menolak transaksi terhadap kartu kredit atau debit yang telah dilaporkan dicuri.Beberapa program menyita kartu ketika ada upaya untuk menggunakan kartu yang dicuri atau ditandai.

Audit keuangan adalah tinjauan terperinci atas aktivitas keuangan selama periode waktu tertentu.Perangkat lunak audit dirancang untuk mencari pola transaksi penipuan yang umum.Mereka juga mengidentifikasi kelemahan dalam pengendalian internal dan prosedur yang memungkinkan terjadinya kecurangan.Jika pengendalian internal lemah, perhatian ekstra difokuskan pada transaksi tersebut untuk mengidentifikasi dan menyelidiki kemungkinan penipuan.

Perangkat lunak akuntansi forensik digunakan dalam penyelidikan polisi dan pemerintah untuk mengungkap kedalaman penipuan keuangan.Jenis perangkat lunak ini menggunakan algoritme kompleks dan analisis kepribadian untuk mengidentifikasi pola aktivitas penipuan dan mengaitkan aktivitas tersebut dengan pelakunya.Perangkat lunak audit forensik sangat mahal, kompleks dan membutuhkan akuntan yang terlatih khusus untuk menginterpretasikan hasil dan menyesuaikan perhitungan sesuai kebutuhan.Ini biasanya digunakan di mana bukti penipuan sudah ada, dan bukti untuk pengadilan pidana atau perdata.

Penggunaan perangkat lunak penipuan meningkat karena sistem akuntansi dan proses bisnis menjadi sangat kompleks sehingga tidak mungkin untuk mengidentifikasi aktivitas penipuan dengan jelas.Untuk melakukan penipuan, ada beberapa jenis kegiatan yang harus diikuti untuk mengambil dana dari lembaga.Jenis perangkat lunak ini dirancang untuk mengidentifikasi situasi ini.Penting untuk diingat bahwa akuntan terlatih khusus masih diperlukan untuk menafsirkan informasi dari sistem ini.

Related Posts